Как «раскусить» мошенника?

moshennichestvo_v_setiРешил сегодня все-таки опубликовать долгожданный материал о прямых и косвенных признаках, которые помогут не столь искушенному человеку в онлайн-кредитовании определить, что перед ним самый что ни на есть настоящий мошенник.
Естественно, я не претендую на 100% точность методов, это все лишь мои личные наблюжения и выводы, сделанные на основе собственного опыта, но уверен, что принятие их к сведенью сбережет вам сотню-другую американских рублей.

Итак, основные признаки мошенничества:

1) Заемщик сам не знает, какая сумма ему необходима.
Это должно настораживать моментально. Если человек — более-менее серьезный интернет-предприниматель, то он всегда четко знает — какая сумма ему нужна, какой % он максимально готов платить за пользование этой суммой и на какой максимальный срок ему эти деньги потребуются. Если же в процессе переписки всплывают фразы наподобие: «нужно как можно больше денег», «чем больше, тем лучше» — знайте, что с вероятностью 99,99% перед вами мошенник. И он не врет — ему действительно нужно как можно больше денег. Просто ВЫ их больше не увидите.

2) Заемщик готов брать кредит под откровенно завышенный процент.
В данном случае очень важно побороть свою жадность. Как и в любой другой бизнес среде, в интернет-кредитовании есть свои объективные тенденции. Бывают периоды, когда заемные деньги дорожают, а бывают наоборот — когда из-за избытка предложения деньги дешевеют. Человеку в здравом уме вряд ли будет интересно брать кредит под кощунственно-высокий процент, если есть возможность взять под более гуманный. В редких случаях возникают ситуации, когда человеку резко и краткосрочно требуется некая сумма денег, но здесь ключевое слово — краткосрочно. На день или два дня вполне можно рискнуть и выдать 20-50$ под 10% в сутки, человек потянет такие условия, но если же кто-то готов под 10% брать 100$ на 30 календарных дней — будьте уверены, это мошенник.

3) Сразу после авторизации вами неизвестного вмида, первое сообщение, которое вы от него получаете — «вмид такой-то просит вас открыть ему лимит доверия».
Ну что сказать? Это как минимум — невоспитанность. Я таких клиентов, как правило, сразу отправляю в бан. Если человеку сложно хотя бы поздороваться, а тем более — детально разъяснить мне на какие цели и под какой процент ему нужен займ, то ничего хорошего от такого человека не жди. Это аксиома.

4) Заемщик прямо упрашивает вас открыть ему лимит.
Тоже стремная тенденция.
Вот, к примеру, состоялся у меня диалог с одним горе-заемщиком, который через несколько дней после беседы благополучно обнулился:
23.06.10 12:16 Ingvarr: я расцениваю степень раиска при ссуде вам как весьма значительную, поэтому откажу в займе. в дальнейшем, когда о вас отзывы будут, BL и ТL станут повыше — готов обсуждать. а пока что — нет.
23.06.10 12:17 CronePrince: Я понимаю, но ведь для снижения риска, нужно совместное сотрудничество!
23.06.10 12:18 CronePrince: Можно же начать с малого, как это обычно бывает :)
23.06.10 12:19 Ingvarr: Константин, я весьма успешно даю займы под значительно большие %%, чем предложили вы, и со значительно меньшим риском. мне пока что сотрудничество с вами не выгодно.
23.06.10 12:21 CronePrince: % можно обговорить :)
Думаю, дополнительные комментарии будут излишними. О какой серьезной работе может идти речь с таким человеком?
Если вы поддадитесь на его уговоры, то позже уже вы будете упрашивать его вернуть вам ваши же деньги.

5) На ваш запрос о целях получаемого займа заемщик скидывает вам стандартное письмом-клише.
Если у заемщика нет времени детально пообщаться с каждым из потенциальных инвесторов, или нет желания, или не достаточно уважения для этого — то уверяю вас, в дальнейшем эта ситуация не измениться и уважения не прибавиться. Гоните такого заемщика взашей!

6) Заемщик не может или не хочет предоставить вам какую-либо запрашиваемую вами информацию.
Это должно сразу настораживать. Он может не захотеть добавлять ваш вмид в доверенные, открывать вам личные данные, указывать свои дополнительные контакты, высылать фото с паспортом в руках или еще что-то… С чего же тогда вам хотеть доверять ему свои деньги? Ведь лимит доверия не зря называется так, и если у заемщика нет доверия к вам, то считаю недопустимой роскошью в данном случае испытывать доверие к нему.

7) Заемщик в качестве цели получения займа указывает некий супер-прибыльный проекта, о котором нет никакой информации.
Что имеется ввиду? А имеется ввиду то, что у любого интернет-проекта есть как минимум домен. И хостинг. Если же заемщик не готов даже такие данные указать об этом чудо-проекте, то можете быть уверены на 100% — называется этот проект пирамида. Или лохотрон, это уже от креативности создателя зависит.

И напоследок — не ленитесь проверять своих заемщиков по и-мэйлу, ай-пи, мобильному и домашнему телефонам. Чем больше сил вы потратите на проверку, тем меньше сил придется тратить на принудительное взыскание средств.

Также Вы можете почитать по теме

  • Эксклюзив: Интервью с Мошенником03/08/2010 -- Эксклюзив: Интервью с Мошенником (34)
    Как я уже писал в своем отчете о заработке за Июль, некий Заремба Андрей Андреевич подпортил мне финансовые показатели в конце месяца, не скрывая, что он кинул меня и многих других кредиторов в общей сумме на 2000$. Что самое забавное - он свободно выходил на связь и непринужденно общался. Естественно, этого персонажа на самом деле зовут абсолютно по другому, Заремба лишь подставное лицо, но дальше в этом эпосе я буду называть его именно так. Решив хоть как-то перевести минус от утраты своих...
  • Отчет за Сентябрь 201008/10/2010 -- Отчет за Сентябрь 2010 (7)
    Все меньше и меньше времени на ведение блога, только и хватает что на публикацию отчетов, да и то с опозданием... Но, думаю, человеку, который умет считать, и этого будет более чем достаточно. Подробный отчет с четкими цифрами заменит тысячи пустых слов. По крайней мере, для меня - это так. Радует, что в оффлайне все идет как можно лучше, да и на онлайн жалоб у меня нет. Закончил бОльшую часть ремонта в своей квартире, остальное продолжу весной... Ближе к лету думаю покупать машину. Но...
  • Как я начинал10/07/2010 -- Как я начинал (0)
    О прибыльности инвестирования в сети по сравнению с инвестированием оффлайн я знаю уже достаточно давно, но практически инвестировать я начал около 1,5 года назад и то, чисто символические, незначительные суммы - порядка 10-15 долларов. Чтоб не пылились в кошельке, если в ближайший месяц они мне не были нужны. Но на то время для меня даже суммы в 15 долларов, заработанные непосредственно в интернете, были уже неплохим подспорьем, хотя в оффлайне я давно уже веду самостоятельную финансовую жиз...

14 комментариев: Как «раскусить» мошенника?

  • Андрей Васюк говорит:

    да, именно о такой информативности я и говорил) спасибо) отличная статья… хоть и звучит каждый совет банально, но тем не менее о каждом из них надо помнить

    • admin говорит:

      тем не менее — мы часто забываем об очевидных и «банальных» вещах. а за слова благодарности — отдельное спасибо от меня.

  • Lux говорит:

    Да, нелегка доля кредитора. Кроме откровенных мошенников, еще и ВебМани подбрасывают сюрпризы. Вчера обнулили многих крупных заемщиков, из-за подозрения,что те участвуют в пирамидах.

  • Бизнес-вумен говорит:

    Полезно спасибо. Интервью с мошенником вообще супер. Единственное — говорят, что и е-нум обходят. Так стоит ли париться, если могут взломать все равно ? ХЗ… в общем веб-мани не для больших денег… опасно.

    • admin говорит:

      если задуматься, то большие деньги — это в любом случае опасно! )))
      а по поводу обхода э-нума — квартирные воры тоже, наверное, любую дверь открыть могут при большом желании, достаточном времени и с ссответствующей спецтехникой, но ведь никто от этого не сносит двери своей квартиры…

  • Никита говорит:

    Оч. интересный блог. Читаю с удовольствием)))
    Если не ошибаюсь вы вложились в «очень надёжного» заёмщика — Евгения Александровича… Как думаете мошенник или честный партнёр ?

    • admin говорит:

      «я вам не скажу за всю Одессу», как в песне поется, выражу лишь свое мнение — у меня нареканий по работе с ним нет.

    • admin говорит:

      Сообщаю официально, что Свитин Евгений Александрович (кто не в курсе — второй из моих надежных заемщиков, о которых я писал в статье) со мной полностью рассчитался. Я получил всю сумму с процентами (без начисления просрочки за полмесяца) через его доверенное лицо и партнера.

  • Onex говорит:

    Admin, может заработать хочешь ??? Свитин и мне должен забирешь долг часть твоя…… Если что пиши

    • admin говорит:

      Onex, а может сам попробуешь с человеком договориться? А для принудительного взыскания есть профессиональные коллекторские конторы, и здается мне, что за свою работу они запросят меньше, чем я… )))

  • A1exander говорит:

    хорошая статья, думаю не только к веб мани можно отнести.

  • Виталий говорит:

    Спасибо! Запомню.
    Из самого определения слова «бизнесмен» уже вытекает — человек который рискует, и чем больше его доход тем больше риск, таков бизнес

    • admin говорит:

      согласен. но риск должен быть здравым и оправданным. иначе — это уже альтруизм и недалекомыслие. риск — бело, конечно, благородное, но а потеря своих денег — неприятное. вот и приходится искать золотую середину… )))

  • Виталий говорит:

    Не смотря на все меры предусторожности, помните — гарантий на 100% не бывает. недавно попал на 100$ при этом заемщик не давал поводов для подозрений, даже за процент активно торговался.
    Так что успешный и опытный пользователь сервиса wm с любым BL и TL, может стать кидалой, все зависит от цены, за которую он может продать свою совесть. А деньги там крутятся иногда порядка не тысяч, а сотен тысяч долларов!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Подписка

Следите за новостями удобным для Вас способом:


Я общаюсь на форумах:

- MMGP.ru / Ник: Ingvarr
 
- Profit-Maker.org / Ник: Ingvarr
 
- Social-Pearl.com / Ник: Ingvarr