Что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать?

pammДлительный период времени торговля на валютном рынке FOREX для обычного инвестора была закрытой темой в силу того, что для самостоятельной успешной торговли необходимы соответствующие знание и немалый опыт. По общепринятой статистике, только от 2 до 5% трейдеров на форексе способны в длительной перспективе показывать положительные результаты. Это весьма грустно, т.к. остальные 95-98% менее расторопных покорителей валютного Олимпа свои счета на форексе банально «сливают» и остаются с девственно чистыми счетами и досадой в душе. В связи с этим, в последнее время все большую популярность стали приобретать ПАММ-счета — симбиоз знаний и навыков опытных трейдеров и свободных средств инвесторов, которые сами не хотят или не могут вникать в тонкости валютной торговли, но желающих получать дивиденды от высокодоходных инвестиций на этом рынке.

По своей сути ПАММ-счет (аббревиатура от английского Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — это разновидность доверительного управления, которая обеспечивает механизм эффективного взаимодействия в получении прибыли и распределении рисков между управляющим торговым счетом (трейдером) и инвестором на платформе определенной брокерской компании. Стоит сразу сказать, что ПАММ-счет не принадлежит лично управляющему, то есть он не может свободно снять с него деньги и отправится в кругосветное путешествие в обществе длинноногих моделей, что существенно минимизирует риски для инвестора. Трейдер может только лишь управлять совокупность инвестиционных счетов инвесторов плюс своим собственным инвестиционным счетом в рамках одного обозначенного ПАММа.

Для чего это трейдеру?

  • Первая причина — это деньги. Управляющий посредством открытия ПАММ-счета привлекает значительные денежные средства от доверителей, которые сам он, скорее всего, не в состоянии аккумулировать.
  • Вторая причина — это деньги. Трейдер сам определяет условия входа и выхода из ПАММ-счета для инвесторов, а также лично назначает процентное соотношение рисков и распределения прибыли.
  • Третья причина мало чем отличается от первых двух — это тоже деньги. При удачной торговле трейдер получает % от прибыли вкладчиков.

Для чего это инвестору?

  • На ПАММ-счете помимо инвесторских средств имеется также личный капитал управляющего, это является дополнительной мотивацией для трейдера торговать аккуратнее и получать прибыль.
  • Минимальный порог входа в счет. Были замечены публичные оферты управляющих от $10, в среднем же по «рынку» — порядка $100.
  • Высокая доходность инвестиций. 70-100% годовых для топ-трейдеров — это нормально.
  • Относительная ликвидность вложеных средств. Деньги можно свободно заводить/выводить со счета в установленные периоды — ролловеры.
  • Прозрачность инвестиций. Всегда доступна статистика по торговле управляющего, отчеты и аналитика — это делает для инвестора манипуляции со своими деньгами на ПАММ-счете понятными и предсказуемыми.

Суммируя все вышеизложенное, видим, что инвестирование в ПАММ-счета является взаимовыгодным сотрудничеством трех сторон — трейдера, инвестора и брокерской компании, на площадке которой происходит торговля.

Рассмотрим на примере механизм функционирования ПАММ-счета.

На брокерской площадке с незамысловатым названием «N» успешный трейдер Сорокин решил создать ПАММ-счет и вложил в него $10 000 собственных средств. Также он решил, что торговый период будет 1 календарный месяц, а прибиль с инвесторами он будет делить 50/50. После опубликования данных по счету в рейтинге ПАММ-счетов на упомянутой брокерской площадке, возможностью вложением денег в счет заинтересовался опытный инвестор Карпов. Он ознакомился с графиком торговли Сорокина по месяцам, который выглядел следующим образом:

graff

Карпова уведенное удовлетворило и он вложил $8 000 в ПАММ-счет Сорокина, а также рассказал о своей находке другу — начинающему инвестору Галкину, который тоже «влился» в счет суммой $2 000. Итого, средства на ПАММ-счете стало $20 000.

diagramm1

Дальше возможны 2 варианта — оптимистический и пессимистический.

Вариант 1.
Сорокин так обрадовался, что аж целых 2 инвестора вложили в его счет деньги, что по результатам месяца показал прибыльность в размере 20%. Итого, счет «подрос» на $4 000 и сейчас равняется $24 000. Из этих $4 000 лично Сорокину, как вложившему $10 000, принадлежит половина прибыли — $2 000. На Карпова припадает $1 600, на Галкина — $400. Но по условиям оферты полученная инвесторами прибыль делиться 50/50, поэтому Сорокин оставляет себе свои $2 000 плюс половину инвесторской прибыли — $1 000. И ровно столько же остается «чистыми» Карпову и Галкину, первый из них на руки получает $800, а второй — $200. То есть — при фактическом росте ПАММ-счета на 20% «чистыми» инвесторы получили 10%. Что очень даже неплохо… И структура ПАММ-счета приобрела следующий вид:

diagramm2

Вариант 2.
Трейдер Сорокин возрадовался вниманию к своему счету и расслабился. В результате он провел ряд убыточных сделок и закрыл месяц с отрицательной доходностью -20%. Счет «похудел» на $4 000 и стал равняться $16 000. В таком случае личные средства управляющего уменьшились на $2000 и составили $8000. У Карпова же и Галкина стало соответственно меньше на $1 600 и $400, и в итоге их капитал составил $6 400 и $1 600.

diagramm3

В таком случае, у инвесторов есть несколько вариантов дальнейших действий:

  1. Вывести все оставшиеся средства, разочаровавшись в управляющем;
  2. Осознать, что при реальной торговле на Форексе есть взлеты и падения и дать возможность трейдеру в последующих периодах «отыграться» с той суммой, которая осталась;
  3. Предположить, внимательно глядя на график торговли управляющего, что следующий месяц с высокой долей вероятности будет прибыльный и «долить» в счет дополнительные средства.

Вариантов дальнейших действий на самом деле может быть значительно больше, все зависит от инвестиционной стратегии вкладчиков.

В целом, суть работы ПАММ-счета именно такова.
Подводя итоги, можно выделить основные технические этапы при инвестирования в ПАММ-счета:

  1. Мониторинг надежных форекс-брокеров на предмет поиска интересных ПАММ-счетов;
  2. Детальное изучение выбранного счета/счетов, аналитика, принятие решение об инвестировании;
  3. Регистрация на сайте форекс-брокера, если ранее не были зарегистрированы;
  4. Пополнение лицевого счета на сайте брокера;
  5. Перевод средств с лицевого счета на инвестиционный в выбранном ПАММе;
  6. Отслеживание прибыльности своих инвестиций.

Также Вы можете почитать по теме

  • Счета ПАММ 2.0. Характеристики, отличия и особенности инвестирования20/08/2013 -- Счета ПАММ 2.0. Характеристики, отличия и особенности инвестирования (0)
    ПАММ-счета 2.0 - это эволюция классических ПАММ-счетов, которая выводит этот инструмент доверительного управления качественно на более высокий уровень. В первую очередь, для инвестора. Ключевым отличием ПАММ 2.0 от обычного ПАММ-счета является новая модель распределения рисков в случае убыточной торговли управляющего. Напомним, что в каноническом понятии ПАММ-счета между инвестором и управляющим распределяется только прибыль в оговоренном в оферте процентном соотношении, но абсолютно все р...
  • Очередной конкурс трейдеров на Forex4you27/11/2009 -- Очередной конкурс трейдеров на Forex4you (0)
    В моем любимом диллинговом центре Forex4you с 30 ноября сего года по 4 декабря будет проходить очередной конкурс трейдеров, а это дополнительная возможность проявить себя и заработать. Суть конкурса в том, что нужно показать максимальную прибыльность за торговую неделю (5 дней) в 6-ти возможных номинациях, которые разнятся стратегией торговли ("агрессивная" или "умеренная") и видом счета - центовый или классик (долларовый). При умеренной торговой стратегии поощрения распределились следующ...
  • Мысли о Форексе02/11/2009 -- Мысли о Форексе (7)
    Все-таки зря я так мало внимания уделял Форексу ранее… Разобравшись глубже в этой теме, я понял, что здесь открываются огромные перспективы для заработка и самореализации. Если у среднестатистического манимэйкера спросить – «что приносит наибольшую прибыль?», то с большой долей вероятности он ответит – «Хайпы!» (Highly Yield Investment Programs). Ну, Оk, допустим… Большинство, если не все, хайпы декларируют Форекс как источник своих высоких заработков и как объяснение возможности высокопро...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Подписка

Следите за новостями удобным для Вас способом:


Я общаюсь на форумах:

- MMGP.ru / Ник: Ingvarr
 
- Profit-Maker.org / Ник: Ingvarr
 
- Social-Pearl.com / Ник: Ingvarr